24 июля 2024 г.

Дежурный по стране

В экономике вообще-то есть только два предложения...
Азамат Джолдасбеков, президент АО «Казахстанская фондовая биржа»

Мы в соц сетях:



Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?

23 ноябрь 2017, 10:13
Не понимаю, как я оставила без должного внимания тот факт, что мое имя фигурирует в афере с банком… Еще в начале года позвонили из так называемого «мошеннического отдела» Евразийского банка. Мол, вот люди у вас работают, пенсионные отчисления у них идут от вашей компании, кредиты взяли и не выплачивают.

И действительно, в базе банка верно указаны мои данные, как работодателя. Видела своими глазами. В информации предоставляемой ЕНПФ-ом банку, все сходится. В налоговой также - от моей компании прошли переводы на пенсионные счета неизвестных мне лиц, полагаю, тех самых заемщиков банка. Примечательно, что их несколько, у них абсолютно разные фамилии, уроженцы разных регионов, и на первый взгляд связи между собой не имеют.

В принципе, мне переживать не о чем. Я с мошенниками не знакома, кредиты не брала, у банка претензий ко мне нет, хожу себе спокойно. Но вот в чем дело. Получается, что неизвестные лица, используя мои данные, незаконно перевели деньги на свои счета в ЕНПФ, и вследствие чего получили займы, тем самым нанесли ущерб банку. Вторая часть этого замысла мне не интересна, это проблемы банка, выдавшего кредиты. А вот перечисление денег в ЕНПФ вызывает много вопросов.

С моей стороны ошибок быть не может. Никаких доверенностей ни на чьё лицо я никогда не выписывала. Бухгалтера не нанимала. Доступа к данным компании, к документам, ко всяким ключам, сертификатам, ЭЦП и прочему нет ни у одного сотрудника или родственника. Ни у кого. Только у меня.

Тут возникают три мысли-предположения.

Первая. Эти люди знают, что я предприниматель. Идут в банк, в любой, либо в Казпочту, где, насколько мне известно, также осуществляют переводы. Предоставляют мои данные и проводят переводы в ЕНПФ. Но, для осуществления операции необходимо мое удостоверение личности, а также мое личное присутствие. Т.к. передача удостоверения личности (опять-таки насколько мне известно) третьим лицам запрещена. Но стоит признаться, что и я сама не раз в банках оплачивала пошлины, налоги физлиц за своих родственников. И про владельца удостоверения личности у меня никто не спрашивал. Поэтому вполне вероятно, и в банке кассир осуществила перевод без меня и без оригинала моего удостоверения личности.

Вторая. Банк ЦентрКредит, в котором я в тот момент обслуживалась в качестве юридического лица, зная о том, что я предприниматель, и «имея на руках» все данные и копии документов, возможно, даже имея доступ к моему интернет-банкингу, незаконно осуществляет перевод. Опять-таки без меня и моего документа, удостоверяющего личность.

Третья. Сотрудники Евразийского банка, выдавшего займы, сами провели эту аферу с переводом в ЕНПФ, через кассу своего банка, выбрав в меня в базе «методом тыка».

Может быть переводы были осуществлены онлайн. Но опять-таки, незаконно использовались мои данные.

В любом случае, кто-то (и этот кто-то представитель одного из банков, кассир или другая какая-то должность, я в этом уверена) осуществил перевод средств на счета в ЕНПФ, незаконно используя мои данные. И реалистичней вырисовывается третья версия. Т.к. получивших заем мошенников несколько, кредит они брали в одном отделении, примерно в одно время (с разницей в несколько дней).

Но в любом случае это только догадки. Чтобы в этом разобраться, я хочу знать когда, сколько и кому перечислила моя компания средств на счета в ЕНПФ. Но не могу. Потому что ЕНПФ такую информацию не предоставляет. Вы можете узнать, сколько вы накопили, от кого пришло и когда. Но вот ваш работодатель такие данные получить не может.

Далее я иду в налоговую, которая сейчас Управление госдоходов. Там же мне советуют взглянуть на свою декларацию. В которой мошенников, разумеется, нет. Да, они у себя там видят, что от меня ушли платежи в ЕНПФ, и по-человечески показали, что вот – да. Есть такое. Но это их база, которую налогоплательщику показывать нельзя. Рекомендовали написать заявление, и пообещали развернуто ответить. Но, они видят только суммы и даты, но не видят имён. И уж тем более тех, кто провел операцию по переводу.

Возвращаюсь в ЕНПФ, объясняю ситуацию. ЕНПФ, конечно же, знает, кто, когда и через какую кассу отправил им деньги. Любая организация знает, кто им, когда и за что платит. Но предоставить эту информацию тоже не может.

Разумеется, я иду в полицию… Завтра. Без имён, сумм, дат, каких-то уведомлений, писем с претензиями к моей компании… без ничего. Просто приду и расскажу о том, чего в принципе быть не может. Удивлю страж порядка. Это я уже понимаю.

Вот такая интересная ситуация. Как бы меня вдруг невзначай не сделали фигурантом уголовного дела. За компанию с мошенниками. Вот так ходишь, работаешь, доверяешь банкам, ЕНПФу кровные каждый месяц отдаешь, а потом и полслова не добьешься.

Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?Айгерим Болат, редактор сайта


Просмотров материала: 4 269

Поделиться материалом


10:04 230 миллиардов тенге возвращено государству в рамках дел... 105 104 Просмотров

20:03 Обращение жителей с. Маралды к Президенту РК К.-Ж. Токаеву... 0 Просмотров

12:16 Атырауда мыңнан астам асыл тұқымды еділбай қойы тірідей... 0 Просмотров

11:35 Бұдан былай Алматыда электрлі самокат тек 16 жастан бастап... 0 Просмотров

11:30 Қарағанды облысындағы жол апатынан сегіз адам көз жұмды... 0 Просмотров

11:17 Мұхамедиұлының Ұлттық музейдегі ұрлықтың жаңа эпизодына еш... 104 918 Просмотров

11:01 Биіктен құлап бара жатқан баланы қағып алған оқушыға үш... 104 809 Просмотров

10:47 Қарағандыда тұрғын үй ауласынан шала туылған бала табылды... 104 763 Просмотров

10:25 Ұлттық музей басшылығына қатысты қылмыстық істі... 104 835 Просмотров

18:37 Адвокат Бурхан Жансейтов задержан в Алматы... 7 217 Просмотров

17:38 Объемы производства сахара будут увеличены в семь раз —... 6 835 Просмотров

17:13 Тарифы на комуслуги изменятся в Казахстане... 6 877 Просмотров

16:54 Министр Аймағамбетов балалардың қауіпсіздігін қамтамасыз... 9 645 Просмотров

16:52 «Қолайлы мектеп». Ұлттық жоба арқылы 582 мектеп бой көтереді... 9 741 Просмотров

16:52 «Суперагенты»: серьезный человек Сека уже ждет вас на IVI... 16 759 Просмотров

16:48 Балабақшаларды лицензиялауды күшейтеміз - министр... 7 627 Просмотров

16:43 Смайылов президенттің үкімет жұмысына қатысты сынына пікір... 5 761 Просмотров

16:42 Хищение средств через платформу АrtSport расследует антикор... 5 652 Просмотров

16:39 Еліміздің басым бөлігінде аптап ыстық болады – ауа райы... 5 223 Просмотров

16:37 Про президентскую критику... 6 592 Просмотров

16:29 Министерство не запрещало показ мультфильма «Базз Лайтер» -... 13 728 Просмотров

16:15 Экология министрлігі киіктердің мекендеу ортасын зерттеуге... 5 198 Просмотров

15:48 Денсаулық сақтау министрлігі аборт жасатуға тыйым салу... 5 733 Просмотров

15:45 Елімізде коммуналдық қызмет тарифтері өзгереді... 5 251 Просмотров

15:41 Капремонт всех роддомов пообещала министр здравоохранения... 5 227 Просмотров

15:27 Благотворительный спортивный зал для детей открыли в... 5 148 Просмотров

15:00 Қазақстан шекарасы қандай жағдайда жабылады... 4 981 Просмотров

14:18 104 мың гектарға қант қызылшасы егілсе, ішкі нарықты 80... 5 222 Просмотров

13:41 Қаңтар оқиғасы кезінде қанша қару тәркіленді – ҰҚК есеп... 5 173 Просмотров

13:15 Алагузова - Нуртасу Адамбай: Богу не нужна твоя помощь... 13 883 Просмотров

13:14 Жауынгер бір жыл ішінде әскери техниканы ғана емес, қолына... 6 954 Просмотров

13:04 Тамызда өршиді: Денсаулық сақтау министрлігі коронавирус... 5 032 Просмотров

13:02 В отношении руководства ТОО «Казфосфат» начато досудебное... 5 253 Просмотров

12:59 Суицид в Казахстане: 96% случаев самоубийств совершаются... 5 502 Просмотров

12:51 Усовершенствовать военную организацию Казахстана поручил... 4 977 Просмотров

12:49 Закупать уголь заранее призывают казахстанцев... 5 013 Просмотров

12:45 Павлодарда кран жұмысшыны екінші қабаттан итеріп жіберді... 5 061 Просмотров

12:42 Президенттің сынынан кейін ұзаққа созылған жол жөндеу... 4 964 Просмотров

12:38 МӘМС шенеуніктердің жемсауытына айналған – Арман Бейсембаев... 5 193 Просмотров

12:32 Шоу-бизнес өкілдерінің ЛГБТ-ны насихаттайтын «Базз Лайтер»... 5 353 Просмотров





Опрос


«    Июль 2024    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
293031