Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов РК определил четыре основные схемы обналичивания средств, которыми пользуются лжепредприятия в Казахстане. Исполняющая обязанности председателя комитета Софья Айсагалиева в ходе заседания Координационного совета по обеспечению законности, правопорядка и борьбы с преступностью рассказала, что почти в половине из выявленных фактов лжепредприятия работают по схеме, где задействовано очень большое количество компаний, пишет Today.kz.
С.Айсагалиева привела пример, когда 44 компании, действуя в строгой координации, на протяжении четырех месяцев переводили деньги двум фирмам-получателям. Те в свою очередь в течение двух месяцев обналичили 2,5 миллиарда тенге, конвертировали их и уже 1,1 миллиона долларов вывели в ОАЭ и Швейцарию.
"51 схема из 109 относится именно к такому массовому скоординированному направлению денег обнальным компаниям. Очевидно, что в таких схемах должен быть координатор или организатор, которого бы желательно найти", - намекнула руководителям ряда спецслужб исполняющая обязанности главы финансовой разведки Казахстана.
С.Айсагалиева сообщила, что каждой схеме дали название, описали связи, характеристики участников, характер платежей и прочие особенности. Первыми в списке стоят многоуровневые схемы, в которых задействовано до 60 компаний, еще пять-шесть обналичивают деньги, причем лжепредприятия в таких случаях пользуются услугами до четырех банков.
"Зачастую транзитные компании одного уровня обслуживаются в одном банке для удобства и быстроты осуществления платежей для следующего этапа. При этом компании других уровней обслуживаются в других банковских учреждениях - с тем, чтобы службы внутреннего контроля банков не могли иметь достаточно информации об источнике происхождения средств и впоследствии приостановить эти операции, - доложила С.Айсагалиева. - После зачисления денежных средств последующие операции по переводу или снятию производятся в течение очень короткого времени. При этом используется система удаленного доступа "банк-клиент". То есть такие расчеты носят трансбанковский характер и направлены на быстрый отток денежных средств на конечную стадию. В настоящее время мы прослеживаем тенденцию, когда обнальные компании на последнем уровне открывают счет одновременно в нескольких банках. Данный подход позволяет распределить общую нагрузку на несколько банков, осуществлять снятие меньших сумм, при этом совокупная сумма со всех счетов может достигать миллиардов тенге".
Общая сумма выявленных обналиченных средств по таким схемам в 2015 году достигла 122,1 миллиарда тенге. Самая крупная сумма – 11 миллиардов.
Вторую схему финансовые разведчики назвали циклической или эстафетной. Здесь участие компаний минимальное, однако компании пользуются большим количеством счетов.
"В таких схемах не более трех уровней, и на самом деле обнальные компании регистрируются на лиц недееспособных или ранее привлекавшихся к уголовной ответственности, при этом возраст обнальщиков зачастую моложе 20 лет", - сообщила С.Айсагалиева.
Исполняющая обязанности председателя КФМ добавила, что было выявлено 25 таких фактов с общей суммой 51,3 миллиарда тенге, с максимальной - в 4,5 миллиарда.
Третья схема – это "депозитные счета". В них снятие денежных средств предприятий производится с депозитных либо карточных счетов физических лиц, впоследствии они выводятся за пределы РК. Финразведчиками выявлено восемь таких фактов с общей суммой в 8,1 миллиарда тенге.
"Депозитные счета, сколько мы выявляли, все связаны с выводом капитала. Владельцами депозитов, учредителями компаний второго уровня зачастую являются граждане иностранных государств", - поделилась С.Айсагалиева.
"Здесь у нас вызывает подозрение тот факт, что на место выявленных лиц становятся другие, ранее не фигурировавшие в схеме, а материалы при этом все связаны одним отправителем денежных средств", - добавила она.
И четвертой схемой, "особняком", как выразилась С.Айсагалиева, стоят схемы с участниками государственных закупок. Здесь может быть использована любая из вышеперечисленных схем.
"Есть один общий такой признак – все обнальные компании находятся в других регионах – не там, где проводятся госзакупки. И только одна область, где в итоге все деньги от государственных закупок обналичиваются только через одну компанию, находящуюся в этом регионе", - рассказала разведчица.
Обычно транзитные компании-посредники и обнальные компании, участвующие в схемах по государственным закупкам, регистрируются на бомжей, а также на лиц, имеющих судимости по административным делам.
"Как правило, это распитие спиртных напитков, хулиганство и прочее. Также на ранее привлекавшихся к уголовной ответственности за распространение и употребление наркотических средств", - охарактеризовала "хозяев" фирм С.Айсагалиева.
Еще одной особенностью таких схем является последующая конвертация обналиченных средств в доллары. КФМ установлено 25 подобных фактов, общая сумма средств по ним составляет 60,8 миллиарда тенге с максимумом в 16 миллиардов.
Завершая свое выступление, С.Айсагалиева уточнила, что все материалы являются лишь гипотезами, построенными на основе анализа и предположений умов финразведки.
"Отсутствие информации, подтверждающей или опровергающей наши гипотезы, вызывает трудности с направлениями поиска источника, генерирующего деньги для обналичивания и установления дальнейшего использования обналиченных денег. Ответ на данный вопрос для нас является ключевым для понимания механизма отмывания денег", - констатировала С.Айсагалиева.
Софья Айсагалиева также посетовала, что и ее служба, и правоохранительные органы выявляют лишь конечных игроков цепочки, на месте которых тут же появляются новые. Предложение услуг по обналу, по ее мнению, будет всегда, пока есть спрос на такие услуги, и именно их заказчик – предмет анализа финансовой разведки.
"Для проведения дальнейшего анализа по выявленным схемам нам сейчас не хватает данных, так сказать, "с земли" – от правоохранительных органов, которые сейчас расследуют дела с использованием предоставленной нами обобщенной информации. Эта информация позволила бы нам определить направление более углубленного анализа, выявить скрытые уровни схемы, и даже, возможно, установить организаторов и координаторов", - в очередной раз призвала коллег к сотрудничеству исполняющая обязанности главы КФМ.
Необходимо отметить, что типологию схем отмывания денег комитет разослал всем 35 банкам второго уровня в Казахстане. Однако 14 из них в течение 2015 года не приостанавливали ни одной подозрительной операции. При этом общая сумма обналиченных со счетов этих банков средств, по данным Комитета по финансовому контроля, составила 1,2 триллиона тенге.
Просмотров материала: 4 512
